中国资产管理行业2030年规模预测及麦肯锡五大战略机遇解析

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当前全球资管行业形势乐观，我国资管市场正迈向高质量发展的新阶段。在这样的背景下，深入挖掘市场潜力变得尤为关键。麦肯锡为资管机构提供了明确指引，下面让我们一起来探究。

行业发展态势

2012年至2021年，全球资产管理行业迅猛发展，规模和收入均实现翻倍增长。以中国为例，到2022年底，资产管理规模已突破13万人民币亿元，在专业性和普惠性等多个领域取得了显著成绩。这一现象显示出资管行业在国内外均拥有巨大的发展潜力和广阔的市场前景。

全球资管行业虽已取得良好发展，但市场短期内仍会有所波动。然而，从长远角度分析，某些结构性趋势仍将对资管行业的发展方向产生持续影响。因此，行业必须持续调整自身，以捕捉新的发展机会。

战略发展机遇

财富管理是资管市场的一大关键部分。居民收入提升，对资产配置越发看重，财富管理需求持续上升。资管机构抓住这一时机，能更优质地服务客户，推动自身业务发展。个人养老问题日益受到社会关注，对养老资金管理的需求变得十分急迫。资管机构凭借专业优势，能提供多种养老投资产品，帮助解决养老资金保值增值的问题。

双碳战略的推动让ESG和可持续投资领域快速发展。预计到2030年，我国ESG理财和ESG公募基金的总规模将达到约6万亿人民币。这为资管机构在绿色投资领域开辟了巨大的发展空间。随着产品和商业模式的创新，投资策略变得越来越多样化。例如，“固收+”理财替代产品和被动策略工具类产品增长迅速，能够满足不同投资者的需求。我国资本市场高水平对外开放，跨境投资渠道逐步完善，海外客户对中国资产配置和国内客户海外投资的需求日益强烈，跨境资管规模将持续增长。

CEO关注议题

在与全球顶尖资产管理公司的交流中，我们发现，CEO们普遍关注于构建防御性策略和拓展多元化投资能力，目的是为了应对市场的波动性，增强资产的抵御风险能力。同时，他们也在寻求创新渠道和销售模式的改进，以便资管产品能更有效地接触到客户，进而扩大市场占有率。此外，养老领域的解决方案和商业模式的创新同样受到重视，目的是为了更好地满足养老相关的投资需求。

ESG体系构建符合了可持续发展的潮流，这不仅能促进社会价值的实现，而且还能为资产管理机构开辟新的投资渠道。通过数字化转型，资产管理机构的运营效率和服务品质能得到显著提升，从而增强其在市场上的竞争力。

关键行动 - 工业化投研平台

建立针对大类资产与策略的专业研究团队，有助于研究人员集中精力研究特定领域，增强研究的深度与精确度。构建系统化、标准化的投资研究流程，能保证研究工作的有序和高效，减少工作上的随意性。

运用智能化投资研究工具，借助大数据和AI等先进技术，可以迅速筛选和分析大量数据，发现潜在的投资机遇，有效提升研究效率，从而为投资决策提供更加稳固的支撑。

关键行动 - 客需导向产品管理

产品管理的关键在于以客户需求为中心。首先，必须准确解读客户需求，全面掌握他们的风险倾向和收益期望，以此为基础来制定产品规划。然后，针对不同客户群体的特定需求，精心规划产品线，打造丰富多样的产品组合。

产品制造中，工业化生产能提升生产标准化和规模。精细化管理产品发行及后续品质监控，有助于提升客户满意与忠诚，形成稳固的长期客户关系。

关键行动 - 数智化技术赋能

资管领域内，数智化技术得到了广泛应用。这项技术能在风险评估环节发挥作用，借助对海量数据的分析，帮助我们更精确地判断投资风险。同时，在客户服务领域，它还能提供定制化的服务方案，从而改善客户的服务感受。

数智化技术有助于改善投资决策流程，增强决策的科学性和精确度。此外，它还能助力资管机构提高运营效率，减少开支，从而在竞争中处于更有优势的位置。

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